Consulente finanziario/a diplomato/a IAF

Il diploma IAF è riconosciuto dal registro dei consulenti regservices.ch come prova delle competenze specialistiche e della conoscenza delle norme di comportamento ai sensi della Legge sui servizi finanziari (art. 6 LSerFi). La prova delle conoscenze specialistiche è valida per le attività 1, 2, 4 e 5 ai sensi dell’art. 3 lett. c. LSerFi - Maggiori informazioni qui > Registro dei consulenti LSerFi.

La qualifica rappresenta inoltre il primo di due livelli per ottenere il diploma di consulente finanziario/a con attestato professionale federale.  

Profilo delle competenze

I/Le consulenti finanziari/e diplomati/e IAF hanno le competenze necessarie per fornire consulenza finanziaria autonoma a privati con situazioni personali e finanziarie di bassa o media complessità. Gli argomenti principali sono i seguenti:

• Patrimonio: creazione e investimento di patrimoni privati
• Previdenza: previdenza per formazione di capitale e rischio (vita)
• Assicurazione: assicurazioni di cose e patrimoniali (non-vita)
• Immobili: immobili ad uso proprio (abitazione di proprietà) e relativo finanziamento inclusi le condizioni e gli effetti di diritto civile e fiscale

Il focus è posto sulla vicinanza al cliente e lo sviluppo delle capacità pratiche di comunicazione e di vendita.

Destinatari

La qualifica è rivolta a collaboratori di istituti finanziari (banche, assicurazioni, fiduciarie, consulenti fiscali ecc.) nonché a consulenti e intermediari indipendenti attivi nella consulenza e assistenza alla clientela e nella vendita di prodotti finanziari e previdenziali in ambito bancario e assicurativo.

I campi d'azione dei/delle consulenti finanziari/e sono

• consulenza alla clientela Retail e Affluent presso le banche
• servizio esterno delle assicurazioni vita
• consulenza presso istituti finanziari indipendenti

Sono espressamente invitati a partecipare anche consulenti esperti di mezza età che, non avendo frequentato corsi di formazione per molti anni, sono alla ricerca di una formazione continua e di una qualifica riconosciute.  

Requisiti d'ammissione

Sono ammessi all'esame professionale colore che:

a) possiedono un attestato di capacità rilasciato al termine di una formazione di base di almeno tre anni o un titolo equivalente e dimostrano di avere almeno un anno di esperienza professionale

oppure

b) dimostrano di avere almeno cinque anni di esperienza professionale 

Ulteriori informazioni vincolanti sui requisiti di ammissione sono disponibili nel regolamento d'esame qui.

Gestione

IAF - Comunità d’interesse per la formazione in ambito finanziario 

Consulente in gestione patrimoniale certificato/a IAF 

Il certificato quale Consulente in gestione patrimoniale certificato/a IAF è la certificazione separata del modulo “Patrimonio (incl. LSerFi) degli esami di Consulente finanziario/a diplomato/a IAF. Comme sono legate le due certificazioni tra di loro? Più informazioni qui 

Svolgimento degli esami orali

É possibile  trovare qui una presentazione con dei video integrati che documentano e illustrano lo svolgimento degli esami orali. 

Consulente finanziario/a diplomato/a IAF: Revisione delle direttive

L'IAF ha rivisto le direttive per gli esami di abilitazione per la certificazione al consulente finanziario/a diplomato/a IAF. Le direttive sono state riviste editorialmente e integrate con i nuovi requisiti relativi alle polizze di assicurazione sulla vita qualificate.
Le nuove direttive sono entrate in vigore a novembre 2024. Le si trovano qui. 

Consulente finanziario/a diplomato/a IAF: strumenti ausiliari ammessi

• Durante gli esami sono ammessi esclusivamente i supporti riportati nell’elenco attualmente in vigore degli strumenti ausiliari ammessi.
• D’ora in poi, indossare e/o utilizzare orologi di qualsiasi tipo (compresi gli smartwatch e i classici orologi da polso), di braccialetti elettronici (ad esempio, i braccialetti da fitness) e di Smart Glasses non è più consentito.
• Per quanto riguarda i testi di legge presenti nell’elenco: è consentito incollare post-it contenenti parole chiave a scopo di orientamento. Le annotazioni scritte a mano nei testi di legge sono consentite nella misura in cui si riferiscano direttamente al passaggio in questione; qualsiasi altra annotazione scritte a mano, nonché fogli inseriti o incollati, non sono consentiti.
• La raccolta di formule e la mappa SSPA sono invece ammessi solo nella loro forma originale, cioè senza annotazioni e senza post-it incollati.
• La scheda informativa dell’IAF intitolata «Valori guida per il calcolo del valore reale, del finanziamento e della sostenibilità economica relativi alla proprietà immobiliare ad uso proprio» non è consentita.
• Gli strumenti ausiliari ammessi vengono controllati prima dell’inizio dell’esame.
• Durante gli esami viene effettuato un ulteriore controllo per verificare che non vengano utilizzati strumenti ausiliari non autorizzati.
• Gli strumenti ausiliari non ammessi rinvenuti durante il controllo del materiale prima dell’inizio dell’esame o nel corso delle prove comportano l’esclusione dall’esame in questione.
• Si tenga presente che i sorveglianti non forniscono alcuna informazione sugli strumenti ausiliari ammessi né prima né durante le prove.