Consulente in gestione patrimoniale certificato/a IAF

La Legge federale sui servizi finanziari (LSerFi), entrata in vigore il 1° gennaio 2020, introduce ampie disposizioni e prescrizioni in materia di consulenze ai clienti finanziari. Nel rapporto con la clientela i consulenti devono osservare numerose norme di comportamento. Di conseguenza, devono disporre di conoscenze adeguate delle norme di comportamento e delle conoscenze specialistiche necessarie per la loro attività (art. 6 LSerFi).

I consulenti dei fornitori di servizi finanziari che non sono sottoposti a vigilanza (ad es. distributori finanziari senza gestione patrimoniale propria, consulenti finanziari indipendenti) devono essere iscritti in un registro pubblico dei consulenti. Uno dei requisiti per l'iscrizione è la prova delle conoscenze specialistiche e della conoscenza delle norme di comportamento.

Profilo delle competenze

I Consulenti in gestione patrimoniale certificati IAF possiedono sia le conoscenze specialistiche sia le conoscenze delle norme di comportamento per una consulenza patrimoniale e finanziaria conforme alla LSerFi.

Sono in grado di consigliare i propri clienti privati in tutte le questioni riguardanti la costituzione e l’investimento del patrimonio, rispettando le norme di comportamento previste dalla LSerFi.

L’esame e il certificato attestano queste conoscenze.

Il punto di forza della formazione e dell’esame è il massimo orientamento alla pratica.

Destinatari

La qualifica è rivolta ai consulenti alla clientela privata che operano nella consulenza e nella vendita di strumenti finanziari (investimenti). 

Il titolo consiste nella certificazione separata del modulo «Patrimonio (incl. LSerFi)» degli esami di Consulente finanziario diplomato IAF. Per maggiori informazioni, consultare i regolamenti. Qual è il legame tra questi due diplomi? Informazioni qui. 

Riconoscimento 

Il certificato è riconosciuto da tutti i registri dei consulenti come prova di conoscenza ai sensi dell'art. 6 della LSerFi.

Elenco dei registri dei consulenti riconosciuti dalla FINMA:

www.arif.ch
www.regservices.ch
www.reg-fix.ch

Questi registri di consulenti hanno riconosciuto la qualifica di consulente d'investimento certificato IAF come prova delle conoscenze specialistiche per le attività 1, 2, 4 e 5 ai sensi dell'art. 3 lett. c della LSerFi. (L'attività 3, ossia le conoscenze specialistiche per la gestione patrimoniale, è generalmente richiesta solo dai gestori patrimoniali stessi, ma non per la distribuzione di prodotti di gestione patrimoniale).

Il titolo è riconosciuto come prova della conoscenza delle norme di comportamento.

I titoli di studio riconosciuti da un registro dei consulenti sono riconosciuti anche dagli altri registri dei consulenti. 

Gestione

IAF comunità d’interesse per la formazione in ambito finanziario.  

Corsi preparatori 

L'elenco degli enti di formazione è riportato qui.  

Consulente in gestione patrimoniale certificato/a IAF: strumenti ausiliari ammessi  

• Durante gli esami sono ammessi esclusivamente i supporti riportati nell’elenco attualmente in vigore degli strumenti ausiliari ammessi.
• D’ora in poi, indossare e/o utilizzare orologi di qualsiasi tipo (compresi gli smartwatch e i classici orologi da polso), di braccialetti elettronici (ad esempio, i braccialetti da fitness) e di Smart Glasses non è più consentito.
• Per quanto riguarda i testi di legge presenti nell’elenco: è consentito incollare post-it contenenti parole chiave a scopo di orientamento. Le annotazioni scritte a mano nei testi di legge sono consentite nella misura in cui si riferiscano direttamente al passaggio in questione; qualsiasi altra annotazione scritte a mano, nonché fogli inseriti o incollati, non sono consentiti.
• La raccolta di formule e la mappa SSPA sono invece ammessi solo nella loro forma originale, cioè senza annotazioni e senza post-it incollati.
• La scheda informativa dell’IAF intitolata «Valori guida per il calcolo del valore reale, del finanziamento e della sostenibilità economica relativi alla proprietà immobiliare ad uso proprio» non è consentita.
• Gli strumenti ausiliari ammessi vengono controllati prima dell’inizio dell’esame.
• Durante gli esami viene effettuato un ulteriore controllo per verificare che non vengano utilizzati strumenti ausiliari non autorizzati.
• Gli strumenti ausiliari non ammessi rinvenuti durante il controllo del materiale prima dell’inizio dell’esame o nel corso delle prove comportano l’esclusione dall’esame in questione.
• Si tenga presente che i sorveglianti non forniscono alcuna informazione sugli strumenti ausiliari ammessi né prima né durante le prove.