L’attestato professionale si basa sulla qualificazione dell’associazione Consulente finanziario diplomato IAF.
L'attestato professionale è riconosciuto dall’autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) e per l’intermediazione di assicurazioni (secondo LSA). La qualificazione è riconosciuta dal registro dei consulenti regservices.ch come prova delle conoscenze delle norme di comportamento in conformità all’art. 6 LSerFi. L'attestazione è valida come prova delle conoscenze specialistiche per le attività 1, 2, 4 e 5 ai sensi dell’art. 3 lett. c. LSerFi - Maggiori informazioni qui > Registro dei consulenti LSerFi
Gli esami per consulenti finanziari sono accreditati da CICERO, il sistema di certificazione della formazione del settore assicurativo svizzero. Ciò significa che ai candidati che hanno superato gli esami sono accreditati i crediti CICERO.
I consulenti finanziari con attestato professionale federale possiedono le competenze di elaborare e implementare per i loro clienti privati una pianificazione finanziaria a lungo termine attraverso l’intero ciclo di vita, adeguata alle loro esigenze. Nella pianificazione dell’accumulo di patrimonio si tratta di gestire gli eventi felici e difficili della vita: matrimonio e divorzio, concubinato e crescita della famiglia, pensionamento anticipato e anticipazione dell’eredità sono eventi che hanno anche delle conseguenze finanziarie e implicano quindi l’esigenza di una consulenza competente. Nella pianificazione del pensionamento si tratta di garantire lo standard di vita fino al termine della stessa e il regolamento tempestivo dell’eredità.
La qualificazione è rivolta a collaboratori di istituti finanziari (banche, assicurazioni, fiduciarie, consulenti fiscali ecc.) come pure a consulenti e intermediatori indipendenti attivi nella consulenza e assistenza della clientela e nella vendita di prodotti finanziari e previdenziali in ambito bancario e assicurativo.
I campi di attività di consulenti finanziari sono
I destinatari sono esplicitamente anche consulenti di media età con esperienza che intendono fare un perfezionamento e una qualificazione riconosciuta senza una frequenza scolastica pluriennale.
IAF comunità d’interesse per la formazione in ambito finanziario
Trovate qui una presentazione con dei video integrati che documentano e illustrano lo svolgimento degli esami orali.
Vogliate prendere nota che la presentazione e i video integrati si basano sull'esame orale di Consulente finanziaria/o diplomata/o IAF sia in termini di contenuti tecnici che livello di esigenza. La struttura e lo svolgimento suno tuttavia validi anche per gli esami di Consulente finanziario con attestato professionale federale.
L'IAF ha rivisto le direttive per gli esami per consulenti finanziari con attestato federale. L'obiettivo della revisione è stato quello di chiarire e standardizzare diversi termini e formulazioni, di aggiungere calcoli specifici all'area dei requisiti del patrimonio e di integrare i nuovi requisiti relativi alle assicurazioni sulla vita qualificate.
Le nuove direttive entreranno in vigore nel giugno 2025. Le potete trovare qui.
