Consulente finanziario diplomato IAF
Specialista per patrimonio,
previdenza, assicurazione e finanziamento
previdenza, assicurazione e finanziamento
Il diploma IAF è riconosciuto dall’autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) e per l’intermediazione di assicurazioni (secondo LSA). La qualificazione è riconosciuta dal registro dei consulenti regservices.ch come prova delle conoscenze delle norme di comportamento in conformità all’art. 6 LSerFi. L'attestazione è valida come prova delle conoscenze specialistiche per le attività 1, 2, 4 e 5 ai sensi dell’art. 3 lett. c. LSerFi - Maggiori informazioni qui > Registro dei consulenti LSerFi
La qualificazione rappresenta inoltre il primo di due livelli per il diploma di consulente finanziario con attestato professionale federale.
Gli esami orali dei moduli Patrimonio, Immobili e Consulenza finanziaria sono accreditati da CICERO, il sistema di certificazione della formazione del settore assicurativo svizzero. Ciò significa che ai candidati che hanno superato gli esami di questi moduli sono accreditati i crediti CICERO.
I consulenti finanziari diplomati IAF hanno le competenze per la consulenza finanziaria autonoma di privati in situazioni personali e finanziarie di bassa o media complessità. Al centro vi sono i seguenti argomenti:
Il focus è posto sulla vicinanza al cliente e lo sviluppo delle capacità pratiche di comunicazione e di vendita.
La qualificazione è rivolta a collaboratori di istituti finanziari (banche, assicurazioni, fiduciari, consulenti fiscali ecc.) come pure a consulenti e intermediatori indipendenti attivi nella consulenza e assistenza della clientela e nella vendita di prodotti finanziari e previdenziali in ambito bancario e assicurativo.
I campi di attività di consulenti finanziari sono
I destinatari sono esplicitamente anche consulenti di media età con esperienza, che intendono svolgere un perfezionamento e una qualificazione riconosciuta senza una frequenza scolastica pluriennale.
IAF comunità d’interesse per la formazione in ambito finanziario
Il certificato quale Consulente in gestione patrimoniale certificata/o IAF è la certificazione separata del modulo “Patrimonio (incl. LSerFi) degli esami di Consulente finanziaria/o diplomata/o IAF. Come sono legate le due certificazioni tra di loro? Più informazioni qui
Il certificato può essere considerato per il diploma di Consulente finanziaria/o IAF con l'esonero dei modulil «Previdenza» e «Assicurazione». Pertanto per ottenere il diploma di Consulente finanziaria/o diplomata/o IAF dovete superare solo i due esami modulari scritti «Patrimonio» e «Immobile» così come l'esame orale. Qual è il legame tra i due diplomi formativi? Informazioni qui
Trovate qui una presentazione con dei video integrati che documentano e illulstrano lo svolgimento degli esami orali.
IAF ha rivisto le direttive agli esami per:
Gli argomenti giuridici (vedi capitolo 6 delle “Direttive d'esame del consulente finanziario”) sono stati ristrutturati dal punto di vista redazionale, un punto è stato riassegnato e tre aspetti sono stati aggiunti:
o capacità di discernimento per l'esercizio dei diritti civili ai sensi del CCS
o protezione dei dati
o legge che regola le attività degli intermediari assicurativi.
La nuova direttiva è entrata in vigore da giugno 2023. La trovate qui.
