Consulente in gestione patrimoniale certificato IAF
Attestato LSerFi
La Legge federale sui servizi finanziari (LSerFi), entrata in vigore il 1° gennaio 2020, introduce ampie disposizioni e prescrizioni in materia di consulenze ai clienti finanziari. Nel rapporto con la clientela i consulenti devono osservare numerose norme di comportamento. Di conseguenza, devono disporre di conoscenze adeguate delle norme di comportamento e delle conoscenze specialistiche necessarie per la loro attività (art. 6 LSerFi).
I consulenti dei fornitori di servizi finanziari che non sono sottoposti a vigilanza (ad es. distributori finanziari senza gestione patrimoniale propria, consulenti finanziari indipendenti) devono essere iscritti in un registro pubblico dei consulenti. Uno dei requisiti per l'iscrizione è la prova delle conoscenze specialistiche e della conoscenza delle norme di comportamento.
I Consulenti in gestione patrimoniale certificati IAF possiedono sia le conoscenze specialistiche sia le conoscenze delle norme di comportamento per una consulenza patrimoniale e finanziaria conforme alla LSerFi.
Sono in grado di consigliare i propri clienti privati in tutte le questioni riguardanti la costituzione e l’investimento del patrimonio, rispettando le norme di comportamento previste dalla LSerFi.
L’esame e il certificato attestano queste conoscenze.
Il punto di forza della formazione e dell’esame è il massimo orientamento alla pratica.
La qualifica è rivolta ai consulenti alla clientela privata che operano nella consulenza e nella vendita di strumenti finanziari (investimenti).
Il titolo consiste nella certificazione separata del modulo «Patrimonio (incl. LSerFi)» degli esami di Consulente finanziario diplomato IAF. Per maggiori informazioni, consultare i regolamenti. Qual è il legame tra questi due diplomi? Informazioni qui.
Il certificato è riconosciuto da tutti i registri dei consulenti come prova di conoscenza ai sensi dell'art. 6 della LSerFi.
Elenco dei registri dei consulenti riconosciuti dalla FINMA:
www.arif.ch
www.regservices.ch
www.reg-fix.ch
Questi registri di consulenti hanno riconosciuto la qualifica di consulente d'investimento certificato IAF come prova delle conoscenze specialistiche per le attività 1, 2, 4 e 5 ai sensi dell'art. 3 lett. c della LSerFi. (L'attività 3, ossia le conoscenze specialistiche per la gestione patrimoniale, è generalmente richiesta solo dai gestori patrimoniali stessi, ma non per la distribuzione di prodotti di gestione patrimoniale).
Il titolo è riconosciuto come prova della conoscenza delle norme di comportamento.
I titoli di studio riconosciuti da un registro dei consulenti sono riconosciuti anche dagli altri registri dei consulenti.
IAF comunità d’interesse per la formazione in ambito finanziario.
