Le diplôme IAF est reconnue par le registre des conseillers regservices.ch comme attestation de l'expertise et de la connaissance des règles de comportement en vertu de l'art. 6 LSFin. L'attestation de connaissances s'applique aux activités 1, 2, 4 et 5 selon l'art. 3 lit. c, LSFin. Plus d'informations ici > Registre des conseillers LSFin
Cette qualification constitue également la première des deux étapes en vue de l’obtention du Brevet fédéral de conseiller financier.
Profil des compétences
Les conseillers financiers diplômés IAF disposent des compétences requises pour conseiller de manière autonome les particuliers dans des affaires privées et financières peu ou moyennement complexes. Ils abordent principalement les thématiques suivantes :
- Patrimoine: constitution et placement d’un patrimoine privé
- Prévoyance: prévoyance constitutive de capital et prévention des risques (vie)
- Assurances: assurances sur les biens et le patrimoine (non-vie)
- Immobilier: immeubles occupés par leur propriétaire (logement individuel) ainsi que leur financement dans le respect des conditions et conséquences civiles et fiscales y relatives
La relation avec les clients et l’amélioration des compétences pratiques en matière de communication et de vente sont au cœur de la formation.
Public cible
Cette formation diplômante s’adresse aux collaborateurs d’instituts financiers (banques, assurances, fiduciaires, sociétés de conseil fiscal, etc.), ainsi qu’aux conseillers et intermédiaires indépendants actifs dans la prise en charge et le conseil à la clientèle, ainsi que dans la vente de produits financiers et de prévoyance dans le domaine de la banque et l’assurance.
Domaines d’activité des conseillers financiers:
- le conseil aux clients individuels et du segment «Affluent» des banques
- le service à la clientèle de compagnies d’assurance-vie
- le conseil auprès d’instituts financiers indépendants
La formation est aussi expressément destinée aux conseillers chevronnés d’âge moyen, désireux de suivre une formation diplômante reconnue après de nombreuses années sans perfectionnement.
Organisme responsable
Communauté d‘intérêt pour la formation dans le domaine financier IAF
Conseiller/ère en gestion de patrimoine certifié/e IAF
Le certificat de conseiller/ère en gestion de patrimoine IAF est la certification séparée du module "Patrimoine (y compris LSFin)" des examens de conseiller/ère financier/ère diplômé/e IAF.
Comment les titres sont-ils liés ? Veuillez trouver des informations ici
Déroulement des examens oraux
Vous trouverez ici une présentation avec des vidéos intégrées qui documentent et illustrent le déroulement des examens oraux.
Conseiller/ère financier/ère diplômé/e IAF : directives révisées
L’IAF a remanié la rédaction des directives pour le/la conseiller/ère financier/ère diplômé/e IAF, les a partiellement restructurées, les a adaptées à la situation juridique actuelle et les a complétées par les nouvelles exigences relatives aux assurances-vie qualifiées.
Le nouvelles directives entreront en vigueur en novembre 2024. Vous les trouverez ici.
Conseiller/ère financier/ère diplômé/e IAF : moyens auxiliaires autorisés
- Seuls les moyens figurant dans la liste actuellement en vigueur des moyens auxiliaires autorisés sont autorisés lors des examens.
- Désormais, le port et/ou l’utilisation de montres de toute nature (y compris les montres connectées et les montres-bracelets classiques),de bracelets électroniques (par exemple, les bracelets de fitness) et de Smart Glasses ne sont pas autorisés.
- En ce qui concerne les textes de loi mentionnés : les post-it collés contenant des mots-clés servant d’aide à la lecture sont autorisés. Les annotations manuscrites dans les textes de loi sont autorisées dans la mesure où elles se rapportent directement au passage concerné ; toute autre annotation manuscrite ainsi que les feuilles insérées ou collées ne sont pas autorisées.
- Le recueil de formules et le dossier SSPA ne sont toutefois autorisés que sous leur forme d’origine, c’est-à-dire sans annotations et sans post-it collés.
- La fiche d’information de l’IAF intitulée « Directives relatives aux calculs de la valeur réelle, du financement et de la capacité financière pour les logements en occupés par leur propriétaire » n’est pas autorisée.
- Les moyens auxiliaires sont contrôlés avant le début de l’examen.
- Pendant les examens, un contrôle est également effectué afin de vérifier qu’aucun moyen non autorisé n’est utilisé.
- Les moyens auxiliaires non autorisés découverts lors du contrôle des supports avant le début de l’examen ou pendant les épreuves entraînent l’exclusion de l’examen concerné.
- Veuillez noter que les surveillants ne fournissent aucune information sur les moyens autorisés avant ni pendant les épreuves.
