Consulente assicurativo/a e previdenziale certificato/a IAF

Il certificato vi offre i seguenti sostanziali vantaggi:

accesso al settore
Il perfezionamento e l’esame trasmettono tutte le necessarie competenze in ambito di consulenza assicurativa e previdenziale a privati in Svizzera. Costituisce la premessa per accedere alla consulenza assicurativa.

riconoscimento
Il certificato è riconosciuto dall’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) come qualifica professionale per l’intermediazione assicurativa e da CICERO, il registro della formazione continua del settore assicurativo svizzero, come qualifica di base per l’affiliazione.

Revisione della legge sulla sorveglianza degli assicuratori (LSA): dal 2026 entrano in vigore nuove prescrizioni riguardanti la formazione e la formazione continua degli intermediari assicurativi. Fino al 31 dicembre 2025 gli intermediari non vincolati possono ancora registrarsi presso la FINMA e gli intermediari vincolati presso l’organizzazione settoriale con un titolo di studio riconosciuto dal diritto previgente, tra cui anche il certificato IAF. A partire dal 1° gennaio 2026 gli intermediari possono registrarsi solo con un titolo di studio conforme ai nuovi standard minimi di formazione e formazione continua LSA. La IAF sta lavorando al mantenimento dei riconoscimenti.

collegamento con altre formazioni
Il certificato viene computato ai fini del diploma di Consulente finanziario IAF, con l’esenzione dei moduli «previdenza» e «assicurazione». In tal modo dovete seguire unicamente i due moduli scritti «patrimonio» e «immobili» nonché superare l’esame orale.

riferimento alla pratica
Al centro del perfezionamento e dell’esame vi è la consulenza al cliente. Acquisite competenze pratiche direttamente attuabili sin dal primo colloquio di consulenza.

Profilo delle competenze

Il e la consulente assicurativo/a e previdenziale certificato/a IAF dispongono delle competenze necessarie per consigliare privati nei seguenti settori:

 previdenza (assicurazioni di persone e sociali)
 assicurazione (assicurazione di cose e di patrimonio)

comprese le conoscenze legali e del settore assicurativo necessarie per tale consulenza.

Disponete delle seguenti competenze applicative nella pratica della consulenza assicurativa e previdenziale:

 consulenze mirate, dalla presentazione iniziale all’analisi della situazione e alla raccomandazione di misure per chiudere la vendita;
 applicazione di processi di consulenza e analisi strutturati;
 capacità comunicativa nei rapporti con i clienti;
 consulenza e assistenza per i clienti in essere.

Con l'esame e il certificato dimostrate di possedere tali conoscenze.
Il punto di forza del perfezionamento e dell’esame è la massima rilevanza pratica possibile.

Destinatari

La qualifica si rivolge a consulenti con clienti privati che sono attivi nella consulenza su questioni pensionistiche e assicurative e nella vendita dei relativi prodotti assicurativi.

Requisiti d'ammissione

Nessuno.

Gestione

IAF Comunità d’interesse per la formazione in ambito finanziario.

Consulente finanziaria/o diplomata/o IAF

Il certificato può essere considerato per il diploma di consulente finanziaria/o IAF con l’esonero dei moduli “Previdenza” e “Assicurazione”. Pertanto per ottenere il diploma di consulente finanziaria/o diplomata/o IAF dovete superare solo i due esami modulari scritti “Patrimonio” e “Immobile” così come l’esame orale. Qual è il legame tra i due diplomi formativi? Informazioni qui.

Corsi di preparazione

Lista dei fornitori di corsi qui.