Das IAF-Zertifikat

Um die mehreren Tausend von den neuen Regeln betroffenen Vermittlerinnen und Vermittler dabei zu unterstützen, ihre Bildungspflichten fristgerecht zu erfüllen, bietet die IAF mit ihrem Bildungsabschluss «Zert. Versicherungs- und Vorsorgeberater/in IAF» folgende Lösungen an:

Während der Übergangsfrist bis zum 31. Dezember 2025 kann die IAF-Prüfung an sieben Terminen abgelegt werden: im laufenden Jahr 2024 im Juni, im September sowie im November und im kommenden Jahr 2025 im Februar, Mai, September und November. Die IAF leistet damit einen Beitrag, um die rechtzeitige Zertifizierung der grossen Zahl der von den neuen Bildungsanforderungen betroffenen Versicherungsvermittlerinnen und Versicherungsvermittler zu unterstützen. Für Registrierungen bei der FINMA (ungebundene Vermittler/innen) als auch bei der Branchenorganisation VBV (gebundene Vermittler/innen) sind noch bis 31.12.25 altrechtlich erworbene Bildungsnachweise anerkannt, und zwar auch unter dem neuen VAG.
Für Registrierung ab 1. Januar 2026 sind nur noch Bildungsnachweise gemäss den neuen Mindeststandards anerkannt. Die IAF will ihre Qualifikationen «Zert. Versicherungs- und Vorsorgeberater/in IAF», «Dipl. Finanzberater/in IAF» und «Finanzplaner/in mit eidg. Fachausweis» auch unter Neurecht anerkannt behalten. Sie hat das entsprechende Anerkennungsverfahren bereits in die Wege geleitet.

Fakten zum IAF-Zertifikat

Themen / Kriterien	Merkmale
Abschluss	Zertifizierter Versicherungs- und Vorsorgeberater IAF Zertifizierte Versicherungs- und Vorsorgeberaterin IAF
Anerkennungen	Anerkannt von der Finanzmarktaufsicht (FINMA) als Berufsqualifikation für die Registrierung als Versicherungsvermittler/in sowie von Cicero, dem Berufsregister der Schweizer Privatassekuranz, für den Erwerb der Membership.
Prüfungsinhalte	Vorsorgewissen (schriftlich/online) – 60 Minuten Versicherungswissen (schriftlich/online) – 60 Minuten Versicherungs- und Vorsorgeberatung (mündlich) – 30 Minuten Das Grundlagenwissen zu den Themen Rechtskenntnisse und Versicherungswirtschaft wird integriert in den vorstehend genannten Modulen geprüft.
Zulassungsvoraussetzungen	Keine
Erlass von Prüfungsmodulen	Es bestehen diverse Modulerlasse (Details siehe Äquivalenzenliste hier) Wichtig: Sofern eine Berufspraxis von mindestens 3 Jahren im Versicherungsbereich vorliegt, muss die mündliche Prüfung nicht abgelegt werden. Dabei ist es unerheblich, ob diese Berufspraxis bei einem oder mehreren Arbeitgebern erlangt worden ist und wie lange sie zurückliegt. Stichtag für den Nachweis der Berufspraxis ist der Beginn der Prüfung.
Bestehen der Prüfung	Die Bestimmungen hierzu finden sich in Art. 19 der Prüfungsordnung. Eckpunkte: Gesamtnote nicht unter 4,0 (mündliche Prüfung zählt doppelt) Höchstens eine Modulnote unter 4,0 Keine Modulnote unter 3,5 Wichtig: In einem einzelnen Modul darf die Note bei 3,5 liegen. Um die Prüfung gesamthaft zu bestehen, muss bei den anderen Modulen eine höhere Note erzielt werden, damit die Gesamtnote mindestens bei 4,0 liegt.
Prüfungskosten	Die gesamte Prüfung kostet CHF 700.00. Gebühren bei der Anmeldung für einzelne Module (z.B. Repetenten / Erlasse): Modul Vorsorgewissen: CHF 200.00 Modul Versicherungswissen: CHF 200.00 Modul Mündliche Prüfung: CHF 500.00
Prüfungstermine	2024: Juni, September, November 2025: Februar, Mai, September, November
Sprachen	Deutsch, französisch und ab November 2024 auch italienisch
Prüfungsvorbereitungen	Gemäss Liste der Kursanbieter der IAF hier
Bildungsanschluss dipl. Finanzberater/-in IAF	Wer die Zertifikatsprüfung gesamthaft bestanden hat, dem werden an den Finanzberater-Prüfungen die Module Vorsorge und Versicherung erlassen. Wer die Zertifikatsprüfung nicht bestanden, aber ein oder zwei schriftliche Module bestanden hat, dem werden die entsprechenden schriftlichen Finanzberater-Module erlassen.
Für weitere Informationen	www.iaf.ch/bildungsabschluesse/zert-versicherungs-und-vorsorgeberaterin-iaf
Weitere IAF-Abschlüsse	Auch die Bildungsabschlüsse dipl. Finanzberater/-in IAF und Finanzplaner/-in mit eidg. Fachausweis sind von FINMA und Cicero anerkannt.

Vollständiges Fact Sheet auch mit Angaben zu den Lösungen ab 2026 hier.